Controle Financeiro Pessoal: 5 plataformas para controlar seus gastos e poupar mais
Ter um bom controle financeiro pessoal tem sido cada dia mais importante para que possamos ter uma vida financeira saudável e investir em nosso futuro e nossos sonhos. Mas nem sempre é fácil se organizar e muitas vezes o dinheiro acaba e não sabemos para onde ele foi.
Aqueles pequenos gastos diários podem estar causando um grande rombo no seu orçamento e não saber quais deles você poderia evitar ou reduzir, é como ter nos fundos da sua casa uma torneira aberta jorrando água sem que você saiba.
Mas qual a melhor forma de fazer um controle financeiro pessoal?
Separamos 5 plataformas para ajudá-lo nesta tarefa e agora iremos apresentar os benefícios de cada uma delas. Confira!
Vale ressaltar que controlar suas finanças é apenas o primeiro passo. Para atingir realmente o sucesso na sua vida financeira o segundo passo é o mais importante: investir e multiplicar o seu capital, sobre o que falaremos mais a seguir.
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5 Plataformas para fazer seu Controle Financeiro Pessoal
1) Meu dinheiro
Também com versão web e aplicativo, o Meu Dinheiro traz uma plataforma com riqueza de dados e fácil entendimento, onde é possível cadastrar manualmente o saldo inicial de cada conta bancária e dados de limite e fatura do seu cartão de crédito.
À partir daí é possível realizar seus lançamentos e acompanhar na tela principal da plataforma um resumo da sua vida financeira, como:
- Resultados do mês, com entradas, saídas e o resultado final de cada conta e total;
- Saldo confirmado por conta cadastrada e total;
- Saldo projetado por conta e total;
- Contas a pagar e receber;
- Gráficos de despesas e receitas por categoria, com o valor total de cada uma;
- Faturas do mês de cada cartão cadastrado;
- Faturas em aberto de cada cartão cadastrado;
- Metas de despesas e receitas;
- Metas de economia definidas;
- Gráfico de fluxo de caixa.
Dentro da plataforma ainda é possível consultar suas movimentações e extratos detalhados, gerar relatórios de evolução de categorias, receitas/despesas, fluxo de caixa e diversos dados.
A plataforma está disponível em um plano gratuito com suporte de até 2 contas bancárias e 100 lançamentos mensais. Também existem 3 opções de plano pago para realizar o controle financeiro - pessoal, profissional ou familiar.
Algumas ferramentas estão disponíveis apenas na versão paga, mas o Meu Dinheiro ainda disponibiliza 7 dias para testar a plataforma completa gratuitamente.
2) Organizze
Aqui temos diversas opções de utilização. O Organizze oferece tanto versão web quanto o aplicativo de celular para realizar seu controle financeiro pessoal, além de também disponibilizar uma versão para empresas e ter plano gratuito e pago.
Vale ressaltar que algumas das funcionalidades ficam restritas à versão web, como relatórios detalhados de despesas, receitas e categorias.
Algumas das funcionalidades que a tela principal do site possibilita são:
- Adicionar despesas e receitas através de botões de acesso rápido;
- Acompanhar um gráfico de resumo financeiro com receitas, despesas e saldo;
- Visualizar um gráfico por categorias como alimentação, saúde e lazer;
- Cadastrar cartões de crédito para acompanhamento e previsão de próximas faturas (disponível apenas na versão paga);
- Adicionar contas a pagar e receber;
- Criar metas mensais de despesas e receitas (disponível apenas na versão paga);
- Visualizar publicações recentes do blog da empresa com dicas sobre controle financeiro pessoal.
A plataforma também oferece a possibilidade de acessar todos os lançamentos de cada mês e na versão paga você pode cadastrar contas bancárias para serem acompanhadas e ativas lembretes de contas pendentes.
O Organizze disponibiliza 15 dias gratuitos para experimentas a plataforma completa.
3) GuiaBolso
Esta é uma opção 100% gratuita. O GuiaBolso apresenta a plataforma através de um site interativo ensinando como usar cada ferramenta e tem uma grande vantagem: você cadastra sua conta bancária e eles já baixam e categorizam automaticamente todas as suas transações. Caso alguma categoria não esteja de acordo é possível trocá-la posteriormente.
A página principal da plataforma é o resumo da sua conta, onde você poderá visualizar o extrato das últimas transações e seu gráfico de gastos.
Além disso você poderá:
- Personalizar o extrato das últimas transações alterando nome e categorias, acrescentando descrições e tags;
- Começar a planejar seus gastos por categoria como Mercado, Saúde e Bares/Restaurantes;
- Acessar gráficos de Despesas, Receitas e Planejamento por categorias.
A área deslogada do site oferece ainda um manual de Finanças Pessoais e um Blog com conteúdos relacionados.
A versão para celular oferece como diferenciais:
- Um comparador com simulações de empréstimos em vários bancos;
- Pontuação da sua saúde financeira e comparação em relação aos demais usuários;
- Consulta do seu CPF.
4) Mobills
Com um design que lembra uma Rede Social, o Mobills traz de fato essa proposta junto a sua plataforma. Você pode personalizar seu perfil com uma Bio e conectar sua conta a uma rede social completa sobre Finanças, empreendedorismo e investimentos e então é possível criar posts relacionados ao assunto, ter seguidores e seguir outros perfis interessantes, assim como comentar publicações e pedir conselhos.
A plataforma conta com versão web e aplicativo de celular, além de ter um plano gratuito e um plano mais completo pago.
A versão para celular é bastante parecida com a web, o Dashboard da plataforma apresenta:
- 4 botões com Gráficos lineares para Saldo Acumulado, Receitas, Despesas e Cartão de Crédito;
- Gráficos de Despesas e Receitas do mês com percentual por categoria;
- Um gráfico semestral de Receitas x Despesas mês a mês;
- Outro gráfico Receitas x Despesas, do mês em andamento;
- Despesas e Receitas pendentes;
- Os Cartões de Crédito cadastrados e respectivos saldos;
- Metas e orçamentos definidos para cada categoria;
- Um balanço (Receitas - Despesas) dos últimos 6 meses;
- Um gráfico de Economia Mensal com o resumo do que você está poupando no mês e alertas de cuidado ou parabenização conforme seu progresso;
- Metas e planejamento para Sonhos que você cadastrar;
- Um calendário com o resumo de suas movimentações por data;
- Status da sua assinatura;
- Troféus de conquistas recebidas.
Um detalhe divertido e incentivador é que você recebe troféus como “Poupador”, “Começando um sonho” ou “Sonho Alcançado”, a medida que vai progredindo no planejamento e controle financeiro pessoal.
Algumas dessas funcionalidades existem apenas no plano pago, porém o Mobills disponibiliza um período de 15 dias gratuitos para teste na plataforma completa. A versão web ainda conta com a possibilidade de sincronização de dados em diversos dispositivos e de utilização em conjunto com seu parceiro(a).
5) Contas Online
Disponível apenas em versão web, o Contas Online oferece diferentes planos para controle financeiro pessoal ou empresarial e um plano gratuito de até 60 lançamentos por mês. Ao se cadastrar você pode ativar ou desativar os recursos que pretende ou não utilizar, cadastrar categorias, contas bancárias, clientes, fornecedores e realizar lançamentos de despesas e receitas.
Esta plataforma lembra um pouco mais sistemas empresariais e planilhas financeiras. Na tela inicial é possível acompanhar, com diversos dados:
- Lançamentos Vencidos em até 7 dias, 14 ou posterior;
- Lançamentos a Vencer em até 7 dias, 14 ou posterior;
- Gráfico de Receitas e Despesas mês a mês.
Como a plataforma tem um maior foco empresarial, seus relatórios também são em formatos de planilhas, situadas no menu Consultas. Lá é possível encontrar dados agrupados mês a mês, separados por categoria, conta ou marcações, como por exemplo:
- Receitas e Despesas por data;
- Fluxo de Caixa mês a mês;
- Saldo por Período;
- Saldo detalhado por categoria e demais marcadores configurados.
Bônus: ContaAzul - Um gestor financeiro para sua empresa
Agora que você conheceu as plataformas anteriores, acrescentamos um bônus a esta lista. Se você possui uma empresa de pequeno e médio porte, o ContaAzul pode ser uma excelente escolha.
Com foco empresarial, o ContaAzul é um software criado para a gestão e controle financeiro de micro, pequenas e médias empresas, onde é possível controlar vendas e estoque, emitir Nota Fiscal eletrônica e ter acesso fácil e rápido a todas as informações de sua empresa em qualquer lugar que estiver, uma vez eu se trata de uma plataforma online.
Dentro da plataforma é possível acompanhar inúmeras informações e realizar diversas tarefas na tela inicial, como por exemplo:
- Visualizar valor a ser recebido ou pago no dia;
- Acompanhar o gráfico de fluxo de caixa diário;
- Cadastrar contas bancárias e acompanhar as movimentações financeiras de cada uma separadamente, assim como importar seus extratos;
- Visualizar o saldo total em relação a todas as contas ativas;
- Visualizar recebimentos e pagamentos em atraso;
- Acompanhar o gráfico de vendas mensal.
Também é possível cadastrar todos os seus clientes, fornecedores e produtos, fazer download de diversos relatórios e um diferencial: você pode convidar seu contador e se conectar com ele através da plataforma, otimizando a organização das finanças da sua empresa.
O ContaAzul disponibiliza um sistema gratuito para escritórios de contabilidade e também um período de 7 dias gratuitos para os futuros clientes experimentarem a plataforma.
Fazer um controle financeiro pessoal é só o começo! Você pode ir muito além!
Controlar suas finanças pessoais é apenas o começo para a realização de sonhos. Muitas das plataformas que citamos oferece a possibilidade de acrescentar metas: Comprar um carro, viajar para a Disney, dar entrada em um apartamento… Isso é o que nos move a ter um controle financeiro pessoal e buscar por maiores economias e menores gastos.
Mas como é possível realmente realizar esses sonhos?
Poupar e organizar a vida financeira é o primeiro passo, mas o segundo e mais importante é óbvio: investir!
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Você não quer que suas economias se percam no tempo e sejam corroídas pela inflação ou gastos extras que surjam pelo caminho, certo?
E para investir de forma correta e alinhada aos seus sonhos e estilo de vida é preciso:
- Conhecimento e estudo,
- Dedicação,
- e Ajuda profissional.
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