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Aprenda tudo sobre o mercado de ações

 

Como posso realmente ganhar dinheiro com a compra de ações?

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Uma breve explicação de como começar a ganhar dinheiro com ações:

Se você já passou muito tempo no site, viu que nós fornecemos informações para alguns tópicos muito avançados, como:

A nossa atenção, no entanto, é com o investidor novato. Recebemos e-mails de leitores que fazem algumas perguntas muito básicas e simples. Uma frequente e favorita é: "como faço para realmente investir na bolsa de valores e ganhar dinheiro?"

Se você já se perguntou como os mecanismos do mercado funcionam, pegue uma xícara de café quente, sente-se confortavelmente em sua cadeira de estudo favorita e prepare-se para aprender os conceitos básicos de ações.

É simples, sério!

Quando você compra um lote de ações, você está comprando um pedaço de uma empresa. Imagine que Harrison Fudge Company, uma empresa fictícia, tenha vendas de US$ 10.000.000,00 e lucro líquido de US$ 1.000.000,00. Para levantar dinheiro para a expansão, os fundadores da empresa contratam uma firma de subscrição de ações em Wall Street (como um banqueiro de investimento) e vendem ações ao público.

 

Os fundadores poderiam imaginar: "Bem, nós não pensamos que a taxa de crescimento da empresa será grande, por isso nós estamos escolhendo um preço tal para que os futuros investidores ganhem 9% sobre o seu investimento inicial acrescido do crescimento futuro alcançado.

Esse resultado é obtido com 11 milhões de dólares + valor de toda a empresa (11 milhões de dólares dividido por 1 milhão de dólares de lucro líquido = 9% de retorno sobre o investimento inicial)."

Agora, vamos supor que os fundadores venderam completamente tudo, ao invés de emitir ações para o público. Os subscritores podem dizer: "Você sabe, nós queremos que o preço de venda da ação seja de US$ 25 cada uma, porque isso parece razoável, uma vez que nós estamos dividindo a empresa em 440 mil lotes de ações (440.000 lotes x $ 25 = 11 milhões dólares).

Isso significa que cada "lote" ou pedaço de ação tem direito a US$ 2,72 do lucro (1.000.000 de dólares de lucro ÷ 440.000 partes = US $ 2,72 por ação). Este valor é conhecido como Basic EPS (Basic Earning Per Share - abreviação de lucro básico por ação.)

Em outras palavras, quando você comprar uma participação da Harrison Fudge Company, você estará comprando o direito de seus lucros pro-rata. Se você adquirir 100 ações por US$ 2.500, você estará comprando 272 dólares em lucro anual mais quaisquer ganhos ou perdas futuros gerados pela empresa.

Se você imaginar que uma nova diretoria poderia fazer as vendas da empresa explodirem, os seus lucros pro-rata seriam 5 vezes maiores em alguns anos, então este seria um investimento extremamente atraente.

O que tornam as coisas um pouco mais complicadas?

O que torna a situação mais complicada é que você não vê realmente que os lucros de 2,72 dólares por ação pertencem a você. Em vez disso, a Diretoria e o Conselho de Administração têm algumas escolhas para você, o que, em grande parte, determinam o sucesso de seus investimentos:

1) Eles podem enviar-lhe um dividendo em dinheiro de uma parte ou da totalidade de seu lucro da ação. Esta é uma maneira de "devolver capital aos acionistas". Você poderia usar esse dinheiro para comprar mais ações ou ir gastá-lo da maneira que achar melhor.

2) Eles podem recomprar ações no mercado aberto e destruí-las.

3) Eles podem reinvestir os lucros para o crescimento futuro da empresa através da construção de mais fábricas, lojas, contratação de mais funcionários, aumento de publicidade, ou quaisquer outros investimentos adicionais que são esperados para aumentar os lucros. Às vezes, isso pode incluir a procura por fusões e aquisições de outras empresas.

4) Eles podem fortalecer o valor da empresa, reduzindo a dívida ou possuindo ativos mais líquidos.

Qual decisão é a melhor para você? Isso depende inteiramente da taxa de retorno que a empresa será capaz de gerar reinvestindo seu dinheiro.

Se você tem um negócio fenomenal - como a Microsoft ou a Wal-Mart nos seus primórdios, quando ambos eram ainda uma fração mínima de seu tamanho atual -, pagar qualquer dividendo em dinheiro é provavelmente um erro, porque esse dinheiro poderia ser reinvestido a uma taxa elevada.

O Wal-Mart proporcionou um retorno de mais de 60% aos acionistas. Isso foi inacreditável (veja a desagregação ROE da DuPont para uma maneira simples de entender o que isso significa). Esses tipos de retornos normalmente só existem em contos de fadas, no entanto, sob a direção de Sam Walton, o varejista com sede em Bentonville foi capaz de realizá-los e fazer um monte de colaboradores e acionistas ricos no processo.

Berkshire Hathaway não paga nenhum dividendo em dinheiro, enquanto U.S Bancorp resolveu retornar mais de 80% do capital aos acionistas na forma de dividendos e na recompra de ações a cada ano. Apesar destas diferenças, ambas têm o potencial de ser muito atrativas no preço justo (e especialmente se você prestar atenção no balanço de ativos), desde que se negocie exatamente a esse preço.

As duas formas de ganhar dinheiro

Agora que você viu isso, é fácil entender que a sua riqueza é construída de duas maneiras distintas:

1. Aumento no preço da ação

A longo prazo, este é o resultado que o mercado proporciona ao valorizar os maiores lucros da empresa, resultantes da expansão dos negócios ou da recompra de ações. No último caso, cada ação representa uma maior parte no negócio em termos percentuais do capital total.

Em outras palavras, se uma empresa com ações a 10 dólares cresceu 20%, por 10 anos, através de uma combinação de expansão do negócio e recompras de ações, ela deverá valer cerca de US$ 620 por ação dentro de uma década, como resultado dessas forças, assumindo que Wall Street mantenha a mesma taxa de crescimento.

2. Dividendos

Quando os lucros são pagos para você, estes fundos são, agora, a sua propriedade. Você poderá usa-los para comprar mais ações ou ir para Las Vegas e jogar tudo na mesa de dados.

Ocasionalmente, durante bolhas no mercado, você pode ter a oportunidade de fazer um lucro vendendo a ação ao preço maior do que realmente ela vale. No longo prazo, no entanto, os retornos são intrinsecamente ligados aos lucros reais gerados pelas operações das empresas.

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